PENSIONSPLANUNG

Ganzheitliche Pensionsplanung

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Eine frühzeitige und unabhängige Pensionsplanung schafft Klarheit über Ihre finanzielle Situation vor und während der Pensionierung. Sie hilft Ihnen, wichtige Entscheidungen rechtzeitig zu treffen, finanzielle Spielräume zu erkennen und Ihren gewünschten Lebensstandard auch nach dem Berufsleben zu sichern.

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Bei einer Pensionsplanung werden verschiedene Bereiche gemeinsam betrachtet. Dazu gehören unter anderem AHV, Pensionskasse, private Vorsorge, Vermögen, Steuern und Immobilien. Auch persönliche Ziele und die familiäre Situation können eine wichtige Rolle spielen. Eine ganzheitliche Betrachtung zeigt auf, wie diese Bereiche zusammenspielen und welche Möglichkeiten für Ihre Pensionierung bestehen.

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​Mögliche Themen der Pensionsplanung

Pensionierungszeitpunkt

• Ordentliche Pensionierung

• Frühpensionierung

• Teilpensionierung

• Spätpensionierung

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Renteneinkünfte und Vorsorge

• AHV und Pensionskasse

• Renteneinkünfte

• Rente oder Kapital

• Private Vorsorge

• Vorsorgelücken

• Pensionskasseneinkäufe

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Vermögen und Steuern

• Vermögensentwicklung

• Steuerliche Auswirkungen der Pensionierung

• Steuereinsparungen und Optimierungsmöglichkeiten

• Kapitalbezüge

• Finanzielle Machbarkeit verschiedener Pensionierungsmodelle

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Immobilien und persönliche Situation

• Wohneigentum und Hypotheken

• Finanzielle Absicherung des Partners

• Gewünschter Lebensstandard

• Persönliche und familiäre Ziele

• Nachlass und Erbschaft

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Warum eine frühzeitige Pensionsplanung sinnvoll ist

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Je früher Sie sich mit Ihrer Pensionierung auseinandersetzen, desto mehr Handlungsmöglichkeiten stehen Ihnen offen. Eine fundierte Pensionsplanung zeigt auf, welche Entscheidungen sinnvoll sein können und welche Auswirkungen diese auf Ihre finanzielle Situation im Ruhestand haben.

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Dabei können beispielsweise folgende Fragen geklärt werden:

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• Wann ist der richtige Zeitpunkt für meine Pensionierung?

• Ist eine Früh- oder Teilpensionierung finanziell möglich?

• Welche Auswirkungen hat eine Teilpensionierung auf Einkommen und Vorsorge?

• Soll ich meine Pensionskasse als Rente, Kapital oder kombiniert beziehen?

• Welche Renteneinkünfte stehen mir im Ruhestand zur Verfügung?

• Welche Vorsorgelücken bestehen?

• Welche steuerlichen Möglichkeiten und Auswirkungen sollten berücksichtigt werden?

• Wie wirken sich Vermögen, Immobilien und Hypotheken auf meine Pensionierung aus?

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